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中国平安,王者归来?

优质股权收藏家   / 2021-07-17 22:31 发布

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本文同步首发于我们的同名优质股权收藏家


中国平安刚才公布了半年度保费收入:



保险代理人从140万下降到90万,总保费单月增长611.28亿,去年同期624.84亿,同比增长-2.17%;今年累计4222.1亿,去年同期4452.45亿,同比-5.17%


过去很多年,各大保险公司都是代理人大进大出模式,中国保险代理人总数曾经一度达到1000万左右,基本上已经增长不动了,人力增长模式不可持续。简单一点说,七大姑、八大姨该拉的都拉了人头了,以前的人海战术行不通了。


由于人力粗放式增长,人员素质参差不齐,销售误导等不良现象屡有发生,造成了老百姓对保险行业的误解,保险销售人员几乎等同于骗子了。


中国平安2019年居安思危,通过改革,主动淘汰36%代理人,重点培养高素质代理人队伍,让他们去接触高净值客户,提高单件保险的产出。拒绝走以前拉人头,低效率的老路。这一点,中国平安走在行业前面率先改变,在战略上领先行业一个身位。

目前来看,改革效果逐步显现,代理人减少36%,保费总额只降低了5.17%,人均保险年业务量由改革前63.6万/人,提升到93.8万/人,人均效率提升48%。


做对的事,做难的事,做需要时间积累的事,中国平安现在做的事,积累到一定程度自然会展现效果


中国平安股价今年以来从92元/股,跌到目前60元/股,下跌幅度达到-35%,目前市盈率PE=10.07倍。



当前中国平安估值已跌至历史低点,不少人对其投资失去了信心。我们的投资原则是:投资要买好的,还要买的好!


中国平安是一家经营确定性较强的企业,如果出现安全边际,我们为啥要人云亦云,现在不正是该建仓的好时机吗?《“落难王子”中国平安估值分析和投资建议》(中查阅)


现在我们要专注公司基本面,少关注市场,这两位才是高手........