首先，要确定你是否是合格的投资者。合格投资者应符合三个条件：

1.具备相应风险识别能力和风险承担能力;

2.投资于单只私募基金的金额不低于100万元;

3.单位投资者净资产不低于1000万元，个人投资者金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。

其次，一定先选择阳光私募。随着国家对私募基金的监管越来越严，要求基金管理人一定要到基金业协会登记，所发行的基金产品一定要备案，俗称阳光私募，比如免认购费私募排排网等。目前的阳光私募产品，几乎都可以通过公开的渠道查询到业绩和净值走势。

再次要考虑基金经理的风险控制能力，要重点看牛熊转换阶段的表现

1.考虑基金经理的风控能力，主要是看他管理的基金产品的历史回撤率。历史的最大回撤如果是50%，那么意味着在最高点申购这只产品的投资人当时就承担了50%的浮亏。因此投资者在选择私募时一定要研究基金经理管理的产品，在历史上是否有非常大的回撤，回撤是怎么造成的？

2.中国股市波动性巨大，从根本上讲牛市都赚钱，熊市都赔钱是极大概率事件。所以看基金经理水平的关键，在于其在牛熊转换过程中的过往表现。