重磅利好！千金难买牛回头！哪类风口处于低位，即将迎来强势主升浪？

三大指数午后缩量震荡走低，全天成交7042亿元，北向资金净流出26.29亿元。

盘面上，市场情绪极差，仅有少数题材上涨。午间地产小作文利好刺激，房地产、城中村改造、AMC、建材等概念午后集体走强，受“降印花税”小作文刺激，券商、互联网金融、期货、信托等金融概念股全天集体飙涨，新冠检测概念股全天强势，SPD、磷酸锰铁锂、数据要素等概念盘中均有强势表现。

展望后市，当前位置已经计入较多偏谨慎预期，后市来看虽不排除情绪影响下市场短期仍有波动风险，但下行空间较为有限，如果政策应对得当，当前位置机会大于风险。配置方面，近期价值风格略好于成长但结构有所分化，我们建议结合后续政策环境，继续关注可能受益于预期变化的领域。

风口掘金

房地产

盘面上，京投发展、天房发展、渝开发强势涨停
媒体报道，有关人士透露，近期，福州有关部门正在研究优化调整住房信贷政策。本次调整拟对已有一套住房且房贷尚未偿清、再次申请个人住房贷款的购房人，首付比例由目前的50%下调至40%。这主要是为了支持改善性住房需求，降低改善性购房首付压力。
西安也正在研究调整个人住房贷款政策，拟降低辖内个人住房贷款首付比例和贷款利率政策下限。相关调整落地后，西安限购区域个人住房贷款首付比例和贷款利率政策下限将与全国政策下限保持一致。具体为：首套房首付比例不低于30%、利率不低于贷款市场报价利率（LPR）-20BP，二套房首付比例不低于40%、利率不低于LPR+60BP。

点评：商品房销售额同比转负，销售面积降幅扩大，复苏继续趋弱但政策预期转强。7月基本面并无实质改善，但政策预期明显好转。尽管政策并非当前地产市场复苏的核心压制，但对地产的积极表态，可以提振市场信心。预计后续核心城市的限制性政策将部分有序放开，有助于居民购房意愿释放。此外，着眼基本面，我们预计Q4销售高增，彼时恰好是政策落地后的观察期，政策有效性将得到证明，预期迎来销售复苏行情。

人民币贬值概念

盘面上，雅艺科技、上海三毛、倍加洁、嘉益股份、赛维时代、麒盛科技、开创电气、美邦服饰、金发拉比、森马服饰等异动拉升，近期人民币贬值到7.32附近，主要是因为经济数据公布不佳以及央行mlf降息影响，人民币贬值会利好出口企业，相关公司储备美元会进行升值有汇兑收益，另外贬值也会提升商品性价比销量大增。

证券

盘面上，信达证券、华林证券、首创证券、华安证券表现活跃。

消息面上，在活跃资本市场预期之下，近一段时间市场关于降低甚至取消印花税的呼声渐高。招商证券表示，纵观全球，世界上的许多国家地区都征收过证券交易税，但主要证券交易市场最终都趋于取消该税种。《中华人民共和国印花税法》正式颁布后，证券交易印花税作为正式税种，其调整需由决定，并报全国人民代表大会常务委员会备案。我国征收印花税税率目前已是历史最低，且相对其他征收印花税的国家而言亦是最低。

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