像基金那样去战斗

一款券商投顾产品一周年回顾

       经过一年一个月的运行，截止4月6日为止，粤开证券APP上的涨中宝产品擒牛周期收益率达到17.23%，成功率90.72%的成绩。在这一年时间里，该产品在粤开证券公司成功率常年保持在89%一91%左右，成功率排名一直是第一，收益率排名维持在前五名以内，下面是该产品净值走势图：

       擒牛周期产品是在去年3月3日成立的，从上面走势图可以看到，该产品收益都在沪深300指数之上，当然从绝对收益来看，该产品还是有回撤的，最大回撤12.48%，大家都知道，去年行情很不好，大盘指数整体向下，虽然4月底到6月底反弹了两个月，但随后又是漫长的下跌，去年个别题材板块也有短暂的轮动表现，但基本上是来得快去得也快，很难把握。

       擒牛周期产品在去年行情很不好的的情况下，整体走势较平稳，好于沪深300指数，主要是更注重优选个股，并控制仓位，谨慎操作为主。

       大家从这个走势图可以看到，最近呈现喇叭口走势，与沪深300指数的差距进一步拉开，主要是市场形势突变，人工智能热度异军突起，而且持续性较好，我看准时机果断介入，风口来了，必然要参与的，印象特别深刻的是我乘势介入了金山办公，我在这只个股上获得了31.81%的收益（包含各种手续费），下面是这只个股的买卖截图：

      我设立擒牛周期产品的初衷，是旨在打造一款适合普遍投资者参与的产品，对标基金的操作手法操作本产品，操作思路是：以稳健为主，尽力规避大起大落，在行情不好的时候，选取的标的主要以低位低价有业绩支撑有题材的个股，并控制好仓位，不冒进；在行情好起来的时候，要敢于乘势追击全市场热度大的题材板块，不拖泥带水犹豫不决，敢于重仓出击，敢于持股。

      以基金那样的方式操作，让资产稳定增值，通过一年的市场运作，最终实现了我的愿望，看来券商投顾也是可以有所作为的。

       作为专业投顾，除了自身需要有过硬的专业素质外，还需要接受各方面的考验。现在投资者都很成熟了，他们都会鉴别的，我做投顾工作很多年了，以前长期做的是投资分析方面的工作，比如写股评文章、上电视讲解、接受媒体采访，出版股票分析书等等，或许以前的投资者喜欢看这些，但现在的投资者不是看你写了什么说了什么，而是看你做了什么，你自身的投资水平如何，投资者更注重实际指导和功效了。

      这是一个非常现实的问题的，是骡子是马必然要拉出来溜溜才知道的，但是具体指导投资者操作又很容易出现合规问题，合规是证券行业的高压线，怎样做到既合规又可指导投资者操作呢？我们看到现在各家券商在APP上线有经验的投顾，开展模拟操作，投资者可以自己选择是否跟随操作，这样即解决了投顾指导操作能力展示，又解决了合规的问题。

      现在券商都在往财富管理方面转型，真正往投顾方面转型又做得很成功的不是很多，券商有很多顾虑，既担心合规的问题，又担心投顾能力的问题，其实作为专业投顾，成天分析市场暂且不管他的能力水平如何，至少他们对市场会有更多的感触吧？而能力强不强，可以通过练兵赛马模拟实践操作来判断，券商投顾不用妄自菲薄，不要觉得投资收益只有基金经理才有能力做好，券商只要把相关制度规划好了，放开对投顾的过多束缚，投顾一样可以像基金经理那样去战斗的！

       合理规划投顾产品服务，或许是券商走出困局，实现公司、投顾、投资者共同受益的正确途径。