-
抓住你最后的机会
金豆看盘 / 2022-09-01 20:14 发布
注释:本文是一篇宏观方面的文章,并且具有前瞻性。而且重要的地方在于原本没打算公开的。后面随时可能会删除,非常值得一看。
我们近期写了《早做准备,要过很长时间的苦日子》以及《迫在眉睫,赶紧出强有力的政策吧》这两篇文章。里面都以各种角度来描述人口衰退带来的影响。从而说明人口的重要性。这一点你一定要引起重视。因为人口的问题,最终都影响到所有的人。
简单来讲,非强大外力来打断现有人口的下降趋势。那么我们将面临着中长期的人口通缩。而人口通缩一定会带来经济上的通缩。经济通缩将比通胀更为痛苦。因为在经济通缩里面,商品和劳务价格水平持续下降。货币持续升值的过程。
在前面的文章我们已经讲过。人既是生产者也是消费者。我们的人口触及顶峰之后,然后因人口结构而持续向下的情况下。那么我们每年的新增人口越来越少。与此同时死亡人口增加。造成人口总量上持续缩减。而这个人口总量的缩减,它的过程非常长。那么人口将处于长期的通缩。
而人口缩减后意味着需求端也跟着减少。那么我们的社会总产能在现有已经偏过剩的情况下严重过剩。而产能过剩的情况下,商品的价格它是逐一下滑的。而当我们整个商品体系价格逐渐下滑。它会导致劳务价格水平持续下降。而这样的话,并不会像大家认为的,人少了就好赚钱。因为在那个时候商品严重过剩。各行各业为了求生存,不断会有人提前降价。进而导致整个行业价格下来。那么在利润下滑的情况下。雇主或老板也不可能给员工加工资。而是会随着市场化来调降员工的工资。
这种需求减少到商品过剩再到利润下滑。接着调降员工工资。就是劳务价格水平持续下降。等于说大家得到的钱越来越少。在大家收入减少的情况下,它又会进一步减少需求端。然后需求端的减少就会继续产能过剩。而产能过剩又继续影响着商品价格以及劳务价格水平。这样就形成了负驱动。然后中长期的时间里进行着无数次,无体止的去产能。而每一次砍产能的情况下,又容易造成一些人失业。那是一个多么痛苦的过程。所谓日本本失去的三十年,里面有很大的因素是人口通缩进入老龄化造成的。所以绝对不是你们想像的那样,说人少了就好发展。
根据现有人口数据我们做一下推演。推演之前先讲两个重要数据。一个是目前的平均婚育年龄27岁。另外一个是目前的平均寿命为77.3岁,我们目前暂时按78岁计。1949年出生人口1950万。(注:数据由国家统计局公布出生率和总人口推算得来的数据)。1949年往后推78年。那么等于2027年的死亡人数在1950万左右。然后2027年的出生人口。等于2027年往上推27年。也就是2000年。而2000年的出生人口为1771万。女生约816万,1.3的生育率。则在2027年出生人口约为1060万。则当年负增长人口710万左右。
然后根据统计局的数据1950、1951、1952、1953、1954、1955年分别为2023万、2107万、2105万、2151万、2260万、1984万。然后按人均命分别对应的年份为2028、2029、2030、2031、2032、2033、2034年。根据平均婚育年龄倒27年。则得到的数据为2001年、2002年、2003年、2004年、2005年、2006年。
01年至06年出生人口分别为1702万、1647万、1599万、1593万、1617万、1854万。然后01-06年女生出生人口分别为778万、753万、731万、728万、739万、848万。生育率按1.3计(如果一般的生育不能刺激生育率的回升。不排除生育率降到更低)。则2028年到2034年的出生人口分别预估为1011万、979万、950万、946万、960万、1102万。
再代入上面的数据,我们可以得出,2028年到2034年,我国人口分别负增长1012万、1128万、1155万、1205万、1300万、882万。这样6年就会减少人口6682万。并且越往后的数据越越严重。比如去年出生的人口1062万。女生大约在490万左右。根据平均生育年龄他们在2048年生一胎,按1.3的生育率也就650万新生儿。而2048倒推78年为1970年。1970年出生2774万。则在2048年时当年人口负增长(减少)2124万。(PS:本文的数据与前文的略有不同,是因为数据来源不同。上文2801万,本文采用国家统计局数据为2774万,虽然数据不同,但不影响趋势。最终不影响结果)
你们再回看上面的数据,我们先是过几年每年减少人口超1000万。相当于一个大城市人口就没了。再到后面每年减少两千万左右或两千几百万。那时一个特大城市就没有了。当人口持续通缩,那么最终现有国内经济几乎所有行业进入内卷。除了养老产业。几乎所有行业和产业都要进入漫长的去产能时代。经济也会被动进入通缩。并且养老产业在几十年后也进入通缩。也将进入过剩去产能时代。
目前1949年以前的人口数据暂时得不到比较准确的数据,那个时候没法统计。但是估计偏离不会太大。目前容易对大家造成迷惑的数据可能是1949年以前的数据。2022年至2027年对应到1944年至1948年。也就是2022年-2027年那几年的死亡人口不会变化太大。毕竟1944年到1948年的战乱年代也会不出生太多人口。但是1945年之后日本投降了,对中国人口的影响肯定没有前几年大。
换句话说,1945年以前几年的几个人口出生不太会高。自然增长率也不会太高。但是1946年到1948年这三年肯定要比1945年的前三年人口出生率要高一些。也就是对应来说2024-2026年死亡人口要比近几年的平均年死亡人口。到时候一年出现负增长一两百万或更多也不奇怪。而目前2022年与明年2023年人口可能维持在“小阴小阳”状态。就是小幅负增长或小幅正增长。因为这个也与1944年及1945年出生人口有关。
但是到了2027年数据将进入明朗期。并且相对前面出现大幅变动。上面我们讲了根据统计局的测算数据1949年出生人口为1950万。将直接导致2027年人口断崖式跳水。上面我们有分析数据,2027年人口负增长710万。此后负增长数据持续增加。
根据上面的数据,2027年-2034年,中国人口将负增长约7392万,这个人口量约相当于目前总人口14亿多的5%多一点。需求端减少5%,那么几乎所有行业进入严重的内卷。这个5%可不是你认为的5%。你以为减少5%大家都影响不大,那就是非常错误的认知。
因为基数上的5%他是具有乘数效应的。就类比政府的投资一样。有种说法就是政府投资1000元能拉动10000元规模的经济。人口上经济的乘数效应虽然不一定会有十倍,但他的系数肯定不会是1。也就是最终影响一定不是你认为的5%。这个是很简单的道理,现实情况并不会大家赚到了100块就都放到口袋里。这100块还会参与到其他的经济循环中。简单来讲就是你赚到了钱又会去消费。而你的消费又会促进其他人的消费。所以你看到的现在的经济规模是大家相互促进消费得到的结果。
反过来说,当总池子的需求端消费减少。它又会影响到一部分人收入然后响到他们的消费。接着在影响到其他人的收入。所以当人口减少5%。那么大家得到的感受度一定会远远超过5%这个感受度。并且实际情况可能会更严重。那是因为社会效率的提升。实际上会变相减少大家的收入。就是因为社会总效率提升之后。收入并不会等对应提升。比如效率提升两倍,不一定你收入增加两倍。而且在通缩的环境下这个可能更为明显。
所以你们千万不要小看这个人口数据减少5%带来的负面影响。实际上由于乘数效应的反向影响以及效率的不可回撤。人口数据不用达到减少5%就会导致几乎全行业进入内卷。也就是说不用等到2034年将全面严重内卷。而且2022年-2026年这一段基本上也是处于负增长的一段。这一段可能不明显,但是到后面累计和叠加起来威力就会显现出来。
这里我经过模型推导,预估2030年前后,就会现严重的全行业内卷。人口通缩导致经济全面通缩。然后劳务价格水平长期下降。真到那个时候大家赚钱的难度远高于目前。感受度远远差于目前。在人口通缩导致的经济通缩大背景下,很多人被动成了手停口停一族。并且可能还会提前出现。
也就是说中期来看,接下来6-8年你赚不赚到钱,会影响你后面几十年。因为在这6-8年里,由于还没有进入全行业内卷,你还有机会赚到足够的钱。而全面内卷后,不是你想赚钱就能赚到的。大部分人你想也没用。因为总盘子在内卷。相当于蛋糕变小了,你还想多分显然不现实。
并且由于后面形成趋势后,会有很多人发现,然后抢跑。实际上留给你的时间也就3-5年。这句话你必需要理解。直白来讲,哪怕需求端真正大规模影响到经济还有6-8年。但现实中肯定会有人抢跑。比如他先行大幅价抢占本来就大幅过剩的市场。那么等于提前就进入竟争白热化。而在这种环境下,就算需求端还没有达到崩盘的量,但很多人会提前进入难赚钱的阶段。
所以这就是我写这文章的价值所在。前瞻性的告诉你。接下来的6-8年,你要尽量多赚钱,因为后面是长期的寒冬(这个人口通缩带来的经济通缩的漫长寒冬)。特别是接下来的3-5年你要多赚钱。一定要多赚钱,多储备资金。
倒不是说我们没有改变的的机会。但是那种改变需要极大的魄力。比如对人口生育政策的强力改变。从而打断人口下行趋势。还有就是如果人口趋势上暂时无力改变的话,那就跟国际接轨,学学欧美去外面争利益。然后分给民众。又或者在某地取得了巨大利益。这样也可以不使国内进入全面内卷。
希望是好的,但是你又不能完全寄望于这些可能性。所以你早作打算。未雨绸缪。一定不是坏事。因为真如不好预期那样走。真到了2028或2030那时你很难赚到钱甚至极难赚到钱时,你再去问说怎么办?那时是不是会很被动。
那你现在咋办?
记住我们说的:抓住你最后的机会。