扬长避短，散户赚钱4字诀

一、前言：残酷的现实，A股成为散户绞肉机，想说爱你并不容易

根据中国证券登记结算有限公司披露的数据显示，截至2020年6月，中国A股散户共1.67亿，超6000万活跃账户、超过40万全职股民、超3.5万有证券从业资格的专业投资人，超7000个公募基金、超1000个私募信托。而市场里，只有4000多只股票。

一份根据上海证券交易所交易数据的研究报告，量化了中国散户的亏损数据:从各类投资者的收益看，2016年1月至2019年6月的三年半间，个人投资者平均录得负收益，而机构和公司投资者录得正收益。其中，账户市值10万元以下的散户亏损最多，平均亏20.53%;账户市值1000万元以上的散户平均亏损最少，为1.62%。机构投资者的平均收益为11.22%， 公司账户的平均收益为6.68%。

交易所的数据证明，除了上市公司发放的红利、政府从市场收走的税收，股市几乎成了零和游戏--中小散户一直在交易中亏损，而他们是机构、大户的主要收益来源。

二、思考：小散优劣势分析

作为一个散户，必须想清楚一个问题。那就是你如何在1.67亿人买卖4000多只股票的博弈中取胜。

（一）小散劣势

1.对政策、信息掌握的能力最差,消息得到最晚；

2.对股市技术分析理论的研判远远落后于庄家机构；

3.操作股票的依据为：一知半解的技术分析方法或某股票理论；

3.股评舆论的推荐介绍,朋友推荐介绍,传言、小道消息、感觉，这些依据均有极不负责任的误导性。

4.盲从跟风,心态脆弱,常无主见,无组织,无纪律,各自为战等等。

（二）小散优势

1.机动灵活、资金量小。船小好掉头,易于快进快出。散户资金量小,进出较随意,遇有情况,几分钟内便可完成进出操作。从跟庄的角度,庄家也可被套,也可坐庄失败,也常会做出很臭的庄。

2.资金成本低：大多为自有成本。

3.对持仓比例没有要求，行情不好可空仓。

三、对策——扬长避短，建立符合自己的操作系统

常言道“商场如战场”，股市作为竞争极为充分的商场，很多地方与战场有相通之处，从某种程度上讲，股市比商场更残酷。要想在股市中取胜，谈何容易，兵法有云“一将功成万骨枯”。从时间、经验、信息、资金、能力五个方面看，一个业余时间炒股的散户，处于完全劣势的竞争格局中。总体来说，散户唯有扬长避短方可在股市中赚钱。

《论持久战》中心思想主要是两个方面，一是要找出改变敌我力量变化的关键要点，二是必须在敌人薄弱处集中力量形成对敌的绝对优势。表现在炒股过程中，散户要充分运用散户机动灵活、持仓不受限，资本成本低的优势，认准一种形态，找准一个板块，选好一只股票，固定一种模式，不断思考、探索、研究，了解其股性，反复操作。而绝不能东听一个消息、西搞一个板块。如果跟在机构屁股后面，用照猫画虎的投资策略玩，那是必输无疑。如果选择自己做投资决策，散户需要在单一股票的研究方面形成对其他投资机构的压倒优势，简而言之就是建立符合自己的操作系统，并严格执行。“与其伤其十指，不如断其一指”。

操作系统的核心是什么？时、势、位、量、价、形、赚钱效益

时(经济周期、行业生命周期、企业发展阶段、调整或上涨时间、买入时机)；

势（社会经济发展趋势、宏观经济形势、大盘走势、个股涨跌势、强弱势）；

位（大盘、个股、技术指标的位置，属于高位、中位还是低位，未来上涨的目标位、阻力位，下跌的支撑位、反弹的压力位）；

量(天量、巨量、放量、缩量、量比、换手率、总金额)；

价(即时、分时、日、周、月、季、年)；

形（V、W、M、倒V 、圆弧底或顶、头肩顶或底、波浪形）。

赚钱效益：紧盯高度板、连板、昨日涨停、涨跌幅、涨停、跌停家数，判断市场赚钱效益的强弱。一切资金进入股市皆为赚钱，资金逐利的本质决定有利可图方有资金进入，方可维持持续股票及市场上涨。反之，股票必将下跌无疑。