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家庭理财投资——ETF基金

股上九天   / 2021-06-29 08:59 发布

股市中一直存在的二八定律,所谓“一赚二平七亏”,为什么会是这样呢,多数人在其它行业都是做得风生水起,但一入股市就亏损。

普通投资者喜欢频繁换股,一天不买股票,不空仓都不行,看到自己手中股票不涨,没有耐心持有,就要换成其他涨势不错的股票,结果一买就套在高位。杀跌不及时出局,最后被深套,在这种情况下,即使前面几次都炒股获得正收益,只要有一次被套失败,就会把前面的赢利给还回去,甚至出现大比例的亏损,周而复始的循环。


多数人进入市场,都是在行情火爆,阶段性顶部入场的,由于没有系统的学习过,只是怀着一颗想要盈利的心进场,只看到短暂的繁华,最后就会为最开始的无知而买单。


单支股票,陷阱是很多的,有些是显性的,有些是隐性的,各种雷股是防不胜防,显性的陷阱:公司业绩亏损、带帽ST、大股东减持、解禁、诉讼官司、夕阳行业等,隐性的陷进:财财务造假、管理层绯闻、重组失败、恶庄操纵、国际形势动荡、突发的自然灾害等,要完全的避开所有的雷区,没有几年的实战经验是比较难的,有些雷是可以避开的,有些是无法提前避开的,一旦交易生涯中重仓踩到一次雷就功亏一篑。


为什么多数人做不好股票,没有专业的知识技能,是很难从4000多支股票中选到优质的个股的,我们用一个数学平面几何的三个基本元素(点、线、面)来分析探讨。


如果你把目标放在个股上,去做交易,就相当于你在看几千个分散点,从里面去做选择,就会无从下手,当每一个人看到这些分散的票,又想去选择能上涨的哪一票,就基于自己的认知延伸出选股模式,将个股归类整理,划定出自己选择的范围,这样就有了市场各种的风格模式,千人千态。有了模式后,在模式内去做选择,就会发现经常就处在一个“选不中”定律中,经常是买到的票不涨,没有买的反而涨了,而且通过历史数据回撤发现这个模式成功率很高,理论上是能盈利的,可自己去实际操作却是亏损的,大多数人就是在这个层面转圈一直走不出来,只有极少数的人能突破这一次盈利。


选不中定律,其实也就是概率的体现,如果把4000多支股票看成是4000多个点,这些点有两种状态,亮或灭,现在让你从里面去选择下一个会亮的点,能每次都选中吗,答案是不能,而一旦归类选择,让你划定一个区域,下个亮的点会出现在哪个区域,这选中的概率就大一些 了,但前提是要把模式内的点都要包括才可以,也就是,如果有了选股模式,你要把所有的票都能覆盖,才可能达到盈利的效果。


如果是用点的视角来炒股,就会一直落在“选不中”定律中出不来,除非是能在这一层面悟道,有着超于常人的理解,这样的人只是少数。


有何才能破除选不中,升维思考,点的视角看不清楚,升维到线的视角,把点串起来,看一条线,其实也就是脱离单支个股,跳到板块来,市场已经系统的把4000多支个股分类成了56个行业板块,近200个概率板块,这就是由点成线,把4000多个点组合归类成了200多条线,一下就降低了选择的难度,如果让你去判断行业的趋势,比单支个股是更简单的。


而未来的市场一定就是板块间的轮动牛市,助推市场整体的慢牛格局,这是笔者前期文章中强调的。只要是在市场有一点交易经验的,判断板块的方向是很容易的。看好板块,我们具体该如何去交易呢,前面文章中强调的就是,看好板块,然后就去选择板块里面的核心个股,当然,这是一个方法,但一旦跳到个股上去就又回到了点的层面。


所以今日笔者要从另一个角度来分析,看好板块就直接买板块指数,买板块对应的ETF基金,这里也就引出了今日文章的重点ETF基金。


从线的层面,就将市场简化,以板块为核心,能提高选中概率,但200多个板块,选中的难度还是比较大,这里就进一步升维到面,以面的角度来看,市场最顶层就四大指数:上证指数、深证成指、创业板指、科创50,这四大指数就包含了所有的线和点,如果对市场没有足够的了解,就做这四大指数相关的ETF基金。


笔者今日以追求稳定盈利,家庭投资理财的角度来分析,ETF是最佳的投资方向,而一年追求翻倍、几倍、几十倍的老师,这篇文章的方法可能就不适合你。


很多人瞧不起ETF,无非就这么几个原因:

1 . 不知道。根本不知道有ETF这个东西,哪怕炒股10年20年,都没听说过有ETF。这个叫无知,也就是不知道。

2 . 觉得ETF涨的太慢了,没有股票涨的快。真的是这样么?中证白酒10年16倍,中证消费17年16倍,医药10年10倍,500低波10年10倍......

3 . ETF不刺激,没有涨停板。打板涨停多刺激,不排除有短线打板发家致富的,但你们扪心自问一下是你么?


打板是小散玩的么?机构大户就靠这个玩意洗劫你呢,很多的游资或机构,打板都是全面覆盖的,赚取的是平均收益,一般的散户偶尔买对抓几个板沾沾自喜,觉得自己找到打板的诀窍了,早晚还得还回去,你带不走的。


一将功成万骨枯,你怎么就觉得自己就是那万里挑一的人呢?

总觉得自己比别人聪明的人,大部分人都沦为炮灰了。


当你承认自己很平庸的时候你就开始赚钱了,但是很困难。

进股市的人有多少会承认自己很平庸呢?


4 . ETF不用去研究个股,不用去看什么财务报表,不用去关注什么上市公司公告,动向。干嘛干嘛,上班的上班,喝酒的喝酒,旅游的旅游,什么都不看。难道这不正是最适合散户的么?


笔者整理的重点跟踪的ETF基金,

主要分为两类:指数ETF和板块ETF。


站在5—10年的大周期来看指数ETF,是长期走牛的,核心指数ETF主要四个:沪深300ETF、上证50ETF、创业板50ETF、科创板50ETF,

都是长期走牛的,当下大盘指数还处于3600点的位置,但ETF基金是新高的,未来大盘走牛,ETF是有大机会的,很多股友想着如何布局长线,其实指数ETF就是最好的长线投资,相较于单支个股,指数ETF是不会踩雷的,不用去考虑基本面的问题,稳定,确定性强,中长线就是一定会不停新高的,因为,沪深300、上证50、创业板50、科创板50,指数ETF标的股是市场最优秀的公司集合,过程中会有调整杀跌,但最后都是会涨回去的,需要足够的耐心。


指数ETF适合定投,比如你家有小孩的,可以通过每月定投的模式,给小孩未来的费用做一个长期投资,比较适合家庭理财,追求资金的稳定性。


这里重点要强调一下科创板50ETF,这是去年刚刚才推出的,根据前面几个ETF基金的表现来看,新的指数ETF基金推出后,3年内至少有3—5倍的涨幅,目前看科创板50ETF还在相对低位。


指数型ETF适合长期持有,只要证券市场不倒闭,从现在买入到年老之时,一定会有厚利,适合长期持有。


而板块类ETF相较于指数ETF,就只能是阶段性的参与,毕竟每个行业都有其周期规律,板块类ETF整体的重心是抬高的,但真正的爆发期只是某一个阶段,做板块类ETF只能是波段思路,当下市场热点方向板块,就可以对应到相关的板块ETF,做一个波段,可能盈利幅度不会大,但回撤是比较小的,确定性是比较强的,做ETF只要不追高,最大的回撤是很少会超过5个点的,而做对一波,短线获利也是比较大的,而且是可以上仓位的,全仓滚动都没有问题。


选择基金上,日成交额平均高于1亿,多头向上趋势,突破短期均线压制,规模尽可能高一点,这种的ETF才有交易价值,才值得关注。


你看好某个行业,并且这个行业的ETF基金各方面也符合标准,然而你不懂股票,这个时候你就可以买入相对应的ETF基金,相对于你选择了一群这个行业的股票。你用基金的方法来持有一大群股票,这就是降低了个股的风险,然而你又可以像买卖股票一样交易这个基金,相对于增加了交易的灵活度。


ETF基金就是综合各方面来说都性价比很高的基金,管理费也少。ETF适合稳健型的投资者,刚进入股市的新手,家庭理财配置。