基金投顾定位再思辨。 1） 基金投顾的核心是从客户出发， 改善客户的体验问题。 2） 收费模式上， 国内公募基金以费为主， 费率随着策略风险的下降而递减， 而美国管理费率是随着规模增加而递减。 3） 投顾的业务架构， 需要投资究、 产品、 投顾、 市场、 渠道、 运营、 科技、 合规等人员。 4） 基金投顾的评价上， 一是关注客户盈利比例、 留存率投率， 二是关注客户数量、 管理规模和投顾收入的持续提高。 5） 基金投顾机构和基金销售机构的投顾合作模式分一模式和平台模式， 前景广阔。 6） 基金投顾在美国以人工投顾为主， 智能投顾为辅；国内目前以智能投顾为主， 人工为辅。 7） 科技将有助于基金投顾实现“ 小客户大服务” 和“ 千人千面” 。 　　再议“ 投” 和“ 顾” 。 1） 投：公募和券商基金投顾试点机构中， 高收益组合受欢迎；银行代销平台稳健策略更受欢策略的创新包括目标盈、 打新策略、 策略定投、 高净值用户定制、 基于场景的策略等。 2） 顾：从美国的经验看， 基顾的成功， 关键在“ 顾” ； “ 顾” 能够带来年化3%的alpha收益；从国内实践看， 三分投， 七分顾的理念被投顾机构