资金在建仓银行板块。笼统的讲：红圈的是北向资金的菜，红框的是公募的菜，四大行是国家队的菜，剩余的是游资的菜，每道菜烧制的时间不一样，口味也不一样。别着急，找准自己那盘菜再下筷子。杠精们，我是笼统的讲别抬杠。这是1月7日对行情的预判。

在2月4日近九成行业收跌的情况下，银行是少数逆势翻红的行业，而且银行指数（申万）还创下了近两年来的阶段新高。

　　银行股的“得意”离不开知名机构的“支持”。据《红周刊》记者统计，近期李录旗下喜马拉雅资本调研了无锡银行，之前一段时间高毅、睿远、摩根士丹利和景顺长城等知名机构纷纷调研银行股。除了无锡银行，还有一些银行也是机构热衷调研的对象。

　　银行股逆势翻红

　　李录“参与”的银行股获得资金追捧

　　在2月4日市场低迷的情况下，银行的“走红”显得格外亮眼，但据记者梳理来看，其确有强劲的基本面背书。统计数据显示，截至目前已有18家上市银行披露了2020年年报和快报，其中有16家在2020年疫情暴发的情况下实现了净利润的同比正增长，占比88.89%。

　　而且净利润同比增速居前的厦门银行（6.55%）、长沙银行（5.08%）、无锡银行（4.96%）、张家港行（4.93%）和招商银行（4.82%）等，在2月4日均有不俗的市场表现。其中，无锡银行涨幅最高为6.71%。此外，邮储银行和宁波银行分别以3.77%和2.25%的涨幅直追其后。

　　与此同时，记者注意到，这些领涨银行的背后均有知名机构“参与”的情形。

　　如无锡银行，据公司2021年1月28日发布的投资者关系活动记录显示，其于1月27日接待了前来调研的李录旗下的喜马拉雅资本，同行的还有国盛金融等5家机构（见图1）。再如邮储银行，其H股分别在2020年12月18日和2021年1月15日获得喜马拉雅资本的大手笔买入，并一度“举牌”。截至目前，喜马拉雅资本共持有邮储银行H股约10.90亿股，占其总股本的5.49%。

　　图1：无锡银行2021年1月27日投资者关系活动记录表

　　实际上，在2020年11月9日，喜马拉雅资本还调研了平安银行（见图2），而平安银行也于当时结束了震荡调整，一路上涨至今。并于2月4日盘中，创下了股价的历史新高（见图3）。

　　图2：平安银行2020年11月9日投资者关系活动记录表

　　图3：平安银行日线图

　　值得一提的是，虽然在平安银行最新公布的2020年第四季度前十大流通股东名单中，尚未出现喜马拉雅资本的身影。但据公开资料显示，在2020年9月央行和外汇局宣布取消合格境外机构投资者(QFII)及人民币合格境外机构投资者(RQFII)额度限制之后，喜马拉雅资本已于2020年12月递交了人民币境外机构投资者资格（RQFII）的申请。若该申请获批，喜马拉雅资本在A股“举牌”的可能性将会提升。

　　宁波银行获高毅反复调研次数最多

　　记者还注意到，关注无锡银行的不仅是喜马拉雅资本以及其他的5家机构，知名机构高毅资产、睿远、摩根士丹利、景顺长城等也均于近半年参与了调研。

　　关于无锡银行，他们关注度较高的是资产质量的情况。对此，无锡银行在调研中表示，在通过多种手段压降不良贷款规模后，公司的不良贷款率已由2020年初的1.21%降至2020年末的1.10%，并且预计2021年不良贷款规模不会大幅增加。

　　此外，从被调研公司的角度梳理，多家公司近半年也均有知名机构“驻足”。如2020年9月9日，高瓴资本调研了上海银行（见表1）。

　　表1：部分知名机构调研的银行一览

　　并且，需要注意的是，部分公司出现了知名机构反复调研的情况。其中，宁波银行在近半年被高毅调研次数最多（见表2）

　　表2：部分被反复调研的银行

谁在买入银行股？

　　2月3日，银行板块净流入12.85亿，平安银行、招商银行、兴业银行、宁波银行等多家银行在盘中创下历史新高。银行ETF(512800)上涨1.55%，盘中成交价触及1.252元，创上市以来新高，场内成交额放大至7.8亿元。

　　从公募基金、北向资金近期的动向来看，银行是这些主力资金共同的加仓方向。2月3日数据显示，平安银行、招商银行成为北上资金成交前十大活跃个股。

　　今年1月，公募基金谢治宇大幅加仓兴业银行,成为新进的兴全合润前十大重仓股。去年二季度，华林证券自营账户大笔增持无锡银行，进入无锡银行前五大流通股股东。而华林证券董事长林立是干银行出身，在接受证券时报专访时透露对银行业务非常了解。

　　抢筹银行股的，还有知名私募投资人林园。1月份上市交易的鹏华中证银行指数型基金（LOF）公告书显示，林园旗下的林园投资133号私募证券投资基金持有份额2345万份，占1.71%。

　　多家银行获巴菲特门徒调研

　　去年底以来，巴菲特的接班人李录陆续大手笔买入邮储银行，让不少人关注到银行股的机会。其实，李录旗下的喜马拉雅资本对多家银行进行过调研，包括平安银行和无锡银行。

　　2020年，喜马拉雅资本两次调研平安银行，一次是10月24日，一次是11月9日。调研中，喜马拉雅资本就平安银行的战略方向、经营策略、疫情影响、未来可持续的程度、零售转型升级计划、甚至信用卡策略、新一贷定位等问题进行了询问。

　　不过，调研完平安银行后，李录买入了邮储银行。在买入邮储银行后，喜马拉雅资本并没有停止对银行股的关注。今年的1月27日，喜马拉雅资本又调研了无锡银行。

　　去年底以来，宁波银行、杭州银行等一批地方商业银行走势强劲，引起不少投资者关注。有保险机构的投资负责人就对券商中国记者表示，优质的城商行有可能成为未来的核心资产。