白天在转机，刚到上海，到家简单复盘，给各位老铁码字，简单说两句：

1、节后指数很稳，主要原因是银行股稳得一批。这里不是推荐银行股，仅仅客观表述我观察到的。

有些银行股表现可圈可点，竟然不知不觉，创出历史新高了。譬如节前那位研究员研究的宁波银行，还譬如平安银行，年初看过一眼，还10元不到，现在呢，历史新高。

两者今年的涨幅，不看不知道，一看吓一跳，前者涨幅今年涨了69%，后者涨了75%。

此外，今年还创过历史新高的银行股有兴业银行、招商银行。还有南京银行快接近历史新高。

银行股之前有一个利好，有券商认为，拨备率超300%，将视为隐藏利润倾向。截至6月30日，招商银行、南京银行、宁波银行、上海银行的拨备覆盖率均超过300%。

上一轮机构追捧银行股，还是2018年的1月，那时候四大行都被打飞了，大象一起舞，指数马上就难看。

如今，个别银行股创出历史新高，是否意味着，这个最被忽视的低估值行业，开始受到更多资金的关照？

如果你是价值投资者，银行股，一定是标配。一方面，是估值低，拿着不怕跌，每年拿拿股息就爽了。另一方面，作为打新底仓，银行股是绝佳配置。

本人不是价值投资者，最多是伪架子投资，我未持有任何一股银行股。

2、今日市场继续震荡走强，早盘开盘受隔夜美股影响，但两市很顽强，上证指数继续稳住2900，创业板指数【可以买卖创业板的新工具：创业板ETF（159971）】探底1600点后，企稳回升。

之前说过，现在老美那边，对A股的影响是越来越有限了。上次走进一家基金公司，一位从业19年的老牌明星基金经理也是这个观点。他的原话我记录下来了：

做A股的投资者，对于美股的涨跌，老川的讲话也不用太在意，很多话不太可信。以前总是担心那边的好消息，或者坏消息，现在大家习惯了，不用太在乎。除非有新的东西。当然，海外好最好，如果不好，国内也可以做一些调整，关键把自己的事做好。

今晚，大华股份和海康威视发布复牌公告，均表示影响可控，不会对公司产生大影响，而且都开始寻找替代品。

还是那句话，中国当自强，国产替代刻不容缓。半导体今日2%的反弹，也正是基于国产替代。

对了，那位老牌基金经理还口述了三个选股标准，今晚也一起分享给大家，很简单，都是跟老外学的。

一、细分行业龙头，收入排行至少前三

二、自由现金流持续为正，要看内生增长，持续的分红。

三、估值更低的品种，不仅仅看PEPB，要看PEG，30%的增长就是30倍PE， 但宁愿选15%的增长15倍PE。

因为从概率来说，一家公司持续15%增长的概率，要大的多。可以连续三年增速超过（扣非后）30%的公司，在A股市场，很少。

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