7月28日收费频道盘后综述

　　莫非真有利好 一异常 这些股被识别为主线就大涨

　　美股高开下跌，隔夜A50期货跌1%，今天大盘低开，开盘指数正常震荡，房地产-证券-消费-汽车(小鹏汽车)板块轮动打卷，10点半过后券商股发力上涨带动下翻红上涨，午后券商板块进一步大涨至7%以上，涨幅比会议刺激的周二更大，连大块头中信证券都涨停，港股券商股持续上涨弘业期货涨超13%，中金公司涨超10%，莫非真有利好?

　　不论周末是否利好实锤，下周一都需要防大金融兑现，今天港股、A50期货涨幅明显不及上证50，是异常地方。昨天文章翻绿不担心 垃圾股结束好事 30%+剧本拿好这方胜维科精密果然盘中20%涨停，两天40%+，C君逸最大涨19%。

　　降低印花税、实施T+0这样的小作文预计很多投资者都不大相信会出，但尊重市场第一时间跟上而不是大涨起来后半信半疑的追高，下周一金融休整，转向题材?

7月28日收费频道午盘推荐板块

　　新能源车A股挖掘逻辑或就此改变 从量变到技变

　　周五的市场股指开盘是一个小幅的低开，不过低开之后的市场股指并没有出现进一步的跳水回落走低，随着盘中券商板块以及汽车板块率先反弹走强带动市场金融蓝筹以及题材概念股纷纷走强的影响下，三大股指是出现了突破性的放量上涨拉升走强，最终三大股指V反转拉涨走强，收出了近期的反弹高点。目前的市场股指下方支撑获得市场认可，但股指上方重要的压力依旧需要密切留意，短线沪指关注半年线，而创业板指留意60日均线表现。

　　汽车板块作为第二大支柱产业已经越来越受到关注，特别是在稳增长促经济的大背景下，地产已经落幕的情况下，汽车产业的刺激消费促经济发展的地位是进一步稳固。而昨日《内线》【潜力题材】已经开始挖掘新能源汽车板块机会，我们强调小鹏与大众的合作是一个重要的信号，而小鹏汽车的XPILOT 4.0辅助驾驶车联网技术，或是大众选择与其合作的关键因素。据悉，搭载XPILOT 4.0的小鹏G9去年8月正式发布，但按照小鹏汽车创始人何小鹏的说法，XPILOT 4.0甚至具备车辆自主充电且自行回家的能力。如此颠覆观感的合作协议，也反映了高度内卷的中国新能源车市场可能进入下一个竞争阶段：从"量变"到"技变"。

　　就在大众入股小鹏同日，工信部印发的《国家车联网产业标准体系建设指南(智能网联汽车)(2023版)》，目标是到2025年，系统形成能支撑组合驾驶辅助和自动驾驶通用功能的智能网联汽车标准体系。到2030年，全面形成能支撑实现单车智能和网联赋能协同发展的智能网联汽车标准体系。与之匹配的是，同期要完成100-140项以上的智能网联汽车相关标准的制修订。

　　在中国新能源车市场高度内卷的情况下，未来新能源汽车可能也正迅速从追求"规模优势"时代，转向"技术为先"时代，那么这也意味着A股新能源车板块的选股逻辑也将随之大改，将会从之前关注比亚迪与特斯拉的两强相争"马太效应"，转向看"车企自动驾驶技术哪家强"。根据指南来看，未来的100项网联车标准的制修订落地，这表示自动驾驶未来的政策利好会不断。而目前正是强政策主题高频表现的时期，那么对自动驾驶概念而言，短中期还是值得我们跟踪挖掘的。关注科博达(603786)、002***、002***、002***、300***……

　　智能网联汽车概念

　　1、拓普集团(601689)：4月21日消息，拓普集团资金净流出2176.52万元，超大单资金净流出1727.03万元，换手率1.07%，成交金额5.8亿元。拓普集团2020年净利润6.28亿，同比增长37.7%。汽车产业出现“电动化、智能化、网联化、共享化”变革趋势，汽车行业的业态与增长模式发生巨大变化，对于零部件企业准确把握趋势、实现升级发展带来巨大挑战。

　　2、多伦科技(603528)：4月21日该股主力资金净流入204.42万元，大单资金净流入204.42万元，中单资金净流出16.45万元，散户资金净流出187.98万元。2020年报显示，多伦科技实现净利润7954.44万元，同比增长-48.15%。2020年5月18日，在互动平台称：公司参股的湖南北云科技系专业从事北斗高精度卫星导航定位相关软硬件技术产品的高新技术企业，该公司基于全球卫星导航系统(GNSS)，自主研发实时高精度卫星导航定位芯片，能为客户提供全面的高精度导航定位相关产品包括核心板卡、接收机产品、智能网联汽车业务和基于位置的行业应用服务与解决方案，主要应用于卫星导航、驾考驾培、测绘与地理信息、智慧交通、自动驾驶与辅助驾驶等领域。

　　3、科博达(603786)：4月21日消息，科博达主力资金净流入292.18万元，散户资金净流出145万元。科博达2020年净利润5.15亿，同比增长8.38%。公司围绕汽车产业智能化和绿色动力的发展趋势，立足全球汽车产业的市场平台，专注汽车电子及相关产品的技术创新和产业化，成功融入了全球汽车电子高端产业链体系，多个产品处于全球业内先进水平，开创了中国本土企业与国际行业寡头同台竞技的新局面，为“中国创造”赢得荣誉。

　　4、*ST众泰(000980)：4月21日该股主力净流出892.54万元，超大单净流入232.6万元，大单净流出1125.14万元，中单净流出681.92万元，散户净流入1574.46万元。2020年公司净利润-108.01亿，同比增长3.47%。

　　5、华域汽车(600741)：资金流向数据方面，4月21日主力资金净流流出1508.94万元，超大单资金净流出503.45万元，大单资金净流出1005.49万元，散户资金净流入1220.32万元。华域汽车2020年净利润54.03亿，同比增长-16.4%。在智能驾驶方面，公司自主研发的毫米波雷达已具备量产条件。

天风推荐页岩油相关板块

　　天风：中国是否会迎来“页岩油革命”?

　　1、我国页岩油气资源潜力大。目前中国页岩气技术可采储量排名全球第一，大约1115tcf;页岩油技术可采储量排名全球第三，约320亿桶。

　　2、我国页岩油规模化未来可期。针对我国陆相页岩油独有特点，我国油公司加强地质理论与技术工艺攻关，创新形成了中国特色的陆相页岩油形成富集理论认识和配套的勘探开发关键技术，支撑了我国陆相页岩油多领域实现重大突破，目前建设了陇东、吉木萨尔、古龙国家级示范区与基地。

　　3、相关产业链投资机会。据IHS预测，全球上游资本开支向陆地非常规和海上倾斜，其中陆地非常规投资增速明显，预计2023年达到1430亿美金，同比增速达31%。

　　推荐

　　——油公司：中国石油、中国石化、中国海油;

　　油服公司：推荐中海油服、石化油服等。

　　——压裂设备：杰瑞股份、石化机械等;

　　压裂装备锻件：迪威尔、海锅股份、纽威股份、道森股份等;

　　酸化软管：利通科技、中裕科技等;

　　压裂支撑剂：秉扬科技、长江材料等。

　　风险提示：1)油价大幅下跌的风险;2)我国页岩油气进展不及预期风险;3)相关油服公司受上游降本压力影响，业绩增长不及预期的风险。

蚂蚁金服概念股

　　蚂蚁金服/蚂蚁集团概念股

　　蚂蚁消费金融前五大股东分别为蚂蚁集团、杭金数科、南洋银行、舜宇光学和传化智联，持股比例分比为50%、10%、6.491%、6%和5.01%;另外还有7位股东，分别为鱼跃医疗、国泰世华银行(中国)、宁德时代、博冠科技、千方科技、中国华融和重庆农信集团。

　　除了原有股东外，杭金数科、舜宇光学、传化智联、博冠科技、重庆农信集团均为此次增资的新进股东。

　　本次增加注册资本并调整股权结构后，你公司(重庆蚂蚁消费金融有限公司)的股东构成、出资金额及出资比例如下：

　　(一)蚂蚁科技集团股份有限公司，出资金额9,250,000,000元人民币，出资比例50.000%;

　　(二)杭州金投数字科技集团有限公司，出资金额1,850,000,000元人民币，出资比例10.000%;

　　(三)南洋商业银行有限公司，出资金额1,200,800,000元人民币，出资比例6.491%;

　　(四)浙江舜宇光学有限公司，出资金额1,110,000,000元人民币，出资比例6.000%;

　　(五)传化智联股份有限公司，出资金额926,850,000元人民币，出资比例5.010%;

　　(六)江苏鱼跃医疗设备股份有限公司，出资金额923,150,000元人民币，出资比例4.990%;

　　(七)国泰世华银行(中国)有限公司，出资金额800,000,000元人民币，出资比例4.324%;

　　(八)宁德时代新能源科技股份有限公司，出资金额640,000,000元人民币，出资比例3.460%;

　　(九)广州博冠信息科技有限公司，出资金额618,704,348元人民币，出资比例3.344%;

　　(十)北京千方科技股份有限公司，出资金额560,800,000元人民币，出资比例3.031%;

　　(十一)中国华融资产管理有限公司，出资金额399,200,000元人民币，出资比例2.158%;

　　(十二)重庆市农信投资集团有限公司，出资金额220,495,652元人民币，出资比例1.192%。

　　巨人网络及其全资子公司持有上海巨堃45.11%股权，2018 年上海巨堃以人民币499,999,978.80元购买蚂蚁金服14,172,335股股份。该项交易已经于2018年6月完成。上海巨堃于2019年12月31日仅持有对蚂蚁金服一项投资。

　　健康元：持有上海经颐投资中心(有限合伙)7.32%的股份，投资了蚂蚁金服;持有上海云锋新创股权投资中心(有限合伙)的合伙人7.33%的股份，这与马云有千丝万缕的联系

　　合肥城建：控股股东兴泰控股参股蚂蚁金服

　　张江高科：通过认购上海金融发展投资基金二期(壹)的有限合伙份额参与蚂蚁金服项目投资，张江高科通过全资子公司投资该项目。

　　新朋股份：上海金浦产业基金参与了蚂蚁金服的A轮融资，新朋股份5亿设立上海金浦新兴产业股权投资基金合伙企业(有限合伙)投资蚂蚁金服。已被否认

　　京能置业：北京能源投资(集团)有限公司投资参与北京京国瑞国企改革发展基金(有限合伙)，而京国瑞国企改革发展基金投资参与蚂蚁金服A轮融资，京能置业实际控制人为北京能源投资(集团)有限公司

　　君正集团：君正集团是天弘基金的股东，蚂蚁金服是天弘基金第一大股东

　　新 希 望：通过拉萨草根合创资管有限公司持有上海众付、上海云峰、上海经颐分别都参股了蚂蚁金服

　　绿地控股：蚂蚁金服的企业公示信息中，北京中邮投资中心(注册资本19亿元)已经成为其股东，占比比例仅次于全国社保基金。上海绿地股权投资管理有限公司(绿地控股全资子公司)是北京中邮投资中心股东。

　　百大集团：百大集团控股股东西子联合控股有限公司持有德邦基金10%的股份，蚂蚁金服曾确认参股德邦基金30%

　　七 匹 狼：七匹狼集团是云峰基金发起股东之一，通过云峰基金间接持有阿里巴巴股权

　　京能电力：北京能源投资(集团)有限公司投资参与北京京国瑞国企改革发展基金(有限合伙)，而京国瑞国企改革发展基金投资参与蚂蚁金服A轮融资，京能电力实际控制人为北京能源投资(集团)有限公司

　　润和软件被上海云鑫持有5.05%股权，公司与蚂蚁集团联合研发“新一代分布式金融核心系统”。还有一些上市公司间接持有蚂蚁集团股权。

　　恒生电子是券商IT系统领域龙头，蚂蚁集团间接持有其20.72%股权。

　　新开普与蚂蚁金服全资子公司上海云鑫创业投资有限公司正式达成战略合作，上海云鑫成为公司第二大股东。

　　海泰发展：控股的天津信托与蚂蚁金服合作。

　　金字火腿：参股(3%)的网商银行是蚂蚁金服运作的互联网银行业公司

　　科蓝软件提供互联网银行解决方案，蚂蚁集团旗下的上海云鑫持有其3.42%股权。

7月27日收费频道盘后综述

　　翻绿不担心 垃圾股结束好事 30%+剧本拿好这方胜

　　美联储加息25个基点，鲍威尔称如果数据允许将可能9月加息，但愿意在通胀回落至2%之前就停止加息，今年不会降息，符合预期，美股涨跌不一，美元指数变动不大。小鹏汽车一度飙升逾40%，收盘涨幅收窄至26.69%，蔚来涨超10%，一己之力带动中概股、A50期货上涨。

　　今天大盘高开，翻绿很正常，周二利好靠券商保险大涨，今天临到银行股，力度递减，而会议利好之后，这几天炒的主要是主板房地产低价股、300开头设计类小市值垃圾股，这肯定不是一轮涨升行情特征。金科股份5板炸，山水比德4板20%涨停炸板，苏州规划一倍(35.08--70.16)接近完成，考虑到明天周五，垃圾股炒作结束是好事。

　　大众7亿美元投资小鹏，这个事意义重大，说明中国新势力车企实力开始获得全球资本的青睐，次新+新型城镇化/小鹏汽车跷跷板，可看公司盘面观察C维科精大涨30%+，山水比德低于丰立智能，C维科精明天恢复20%涨跌幅送出20CM?剧本若是如此,明天代表板块炒作的次新+小鹏汽车

7月27日午盘收费频道推荐板块

　　业绩频超预期拐点开启 新能车+液冷迎戴维斯双击

　　在市场股指震荡博弈之下，昨日的资本市场一则消息是让汽车行业再度疯狂--大众汽车宣布计划向小鹏汽车投资7亿美元，共同在华开发电动汽车，交易完成后持有小鹏约4.99%的股权。而除此之外，在年前沙特给华人运通(高合汽车)投了56亿美金，阿联酋给蔚来汽车投了十几亿美金。

　　前有沙特阿联酋后又大众7亿美元投资小鹏，全球都在争夺中国新能源汽车，说明中国新势力车企开始获得全球资本的青睐，未来可能卖到欧洲和美国、中东等!而众所周知，汽车是国内第二大产业，上下游产业链非常长。在我国第一支柱房地产及产业链走向衰退之后，新能源车扛起了大旗。

　　对于新能源汽车而言，智能化、电动化、无人驾驶都是我国新能源汽车的优势，而近期我国汽车智能化领域的利好也不断，前日晚据全国汽车标准化技术委员会网站消息，由全国汽车标准化技术委员会智能网联汽车分技术委员会组织起草的汽车推荐性国家标准《基于LTE-V2X直连通信的车载信息交互系统技术要求及试验方法》和《智能网联汽车 自动驾驶系统设计运行条件》已完成征求意见稿。而昨日晚工信部、国家标准化管理委员会印发《国家车联网产业标准体系建设指南(智能网联汽车)》的通知。建设指南提出，第一阶段到2025年，系统形成能够支撑组合驾驶辅助和自动驾驶通用功能的智能网联汽车标准体系。第二阶段到2030年，全面形成能够支撑实现单车智能和网联赋能协同发展的智能网联汽车标准体系。

　　而且除此之外，自动驾驶还有多个事件催化，一是特斯拉FSD入华，二是L3自动驾驶标准出台;以及市场还有传长城汽车投资的自动驾驶人工智能技术公司"毫末智行"正考虑于2024年赴港上市。因此，对于智能化核心零部件、智能驾驶、车联网、线控底盘、智能座舱、轻量化、华为产业链等值得我们挖掘机会，关注000***、002***、科博达(603786)、600***、002***、605***……

　　建议重点关注智能化+热管理+轻量化核心赛道。推荐主线如下：

　　1)智能驾驶：L3级智驾驶渗透趋势提速，线控底盘有望复刻过去5年电动车渗透率曲线快速放量，率先受益。推荐【线控底盘】龙头公司中鼎股份(000887.SZ)、亚太股份(002284.SZ)和拓普集团(601689.SH)，产业链相关公司保隆科技(603197.SH)和伯特利(603596.SH);

　　2)智能座舱：赛道推荐域控制器龙头公司德赛西威(002920.SZ)、经纬恒润(600326.SH)，均胜电子(600699.SH)和华阳集团(002906.SZ)，推荐座舱人机多模交互的华安鑫创(300928.SZ)、上声电子(688533.SH)和科博达(603786.SH);

　　3)轻量化：铝价趋稳，赛道高景气度，业绩弹性较大，推荐爱柯迪、瑞鹄模具、万丰奥威、华达科技(603358.SH)，旭升股份、美利信。

　　4)华为产业链：推荐华为智选车及安徽汽车产业链相关标的飞龙股份(002536.SZ)、华依科技(688071.SH)，关注光洋股份、沪光股份。

　　此外，【传统内外饰智能化升级】赛道的天成自控、星宇股份、福耀玻璃和继峰股份。

火电板块半年报赢利大增

　　火电板块半年报赢利大增

　　受益于煤炭价格下行和发电量增长，火电龙头华能国际上半年实现归母净利润63.08亿元，同比大增309.67%。

　　据记者注意到，多家火电上市公司2023年半年度业绩大幅预喜，其中宝新能源归母净利润同比预增最高超35倍。机构预计，第三季度火电企业燃料成本压力或继续降低，火电企业业绩有望进一步环比改善。

　　截至7月26日，华能国际收盘报8.69元/股，最新总市值1364.2亿元。

　　扎堆预喜

　　7月25日晚，华能国际披露2023年半年报，公司上半年实现营业收入1260.32亿元，同比增长7.84%;归母净利润63.08亿元，同比增长309.67%。其中，火电板块税前利润汇总金额为9.42亿元。

　　华能国际表示，净利润同比上升的主要原因，一是境内燃煤价格同比下降和电量同比上涨的综合影响，二是公司新加坡业务利润同比大幅增长。

　　具体来看，报告期内，华能国际中国境内各运行电厂按合并报表口径累计完成上网电量2111.48亿千瓦时，同比上升7.43%;公司境内电厂年累计平均利用小时1799小时，同比增加39小时;其中燃煤机组利用小时2046小时，同比增加100小时。

　　此外，华能国际表示，由于国内煤炭供应保持高位水平，进口煤供应量同比大幅增长，非电用煤需求不及预期，库存处于历史高位水平，煤炭供需关系从紧平衡向宽松转变，煤炭价格波动下行。“上半年，公司累计采购煤炭1.05亿吨，同比增长18.72%;累计入炉除税标煤单价1137.76元/吨，同比下降10.49%。”

　　不仅是华能国际，多家火电上市公司受益于煤炭价格下行和发电量增长，上半年业绩预喜。

　　宝新能源预计，上半年实现归母净利润2.6亿元-3.3亿元，同比增长2766.02%-3537.65%。公司表示，受益于全社会用电量同比增长，公司发电量、上网电量同比增加。此外，受煤炭价格回落影响，公司电力主业营业成本下降，净利润较去年同期大幅上升。

　　浙能电力表示，受益于煤炭价格下降，公司参控股煤电企业效益有所好转，预计上半年实现归母净利润23.48亿元-31.77亿元，同比增长489.95%-698.24%。

　　此外，皖能电力、申能股份上半年归母净利润均同比预增，增幅分别为49%-109%、100%-140%;上海电力预计，上半年归母净利润为7.23亿元-8.6亿元，扭亏为盈。

　　盈利有望持续改善

　　中国电力企业联合会(以下简称：中电联)预计，2023年全年全社会用电量9.15万亿千瓦时，同比增长6%左右，其中下半年全社会用电量同比增长6%-7%。

　　“用电负荷方面，国民经济恢复向好叠加今年夏季全国大部地区气温接近常年到偏高，预计夏季全国最高用电负荷比2022年增加8000万千瓦至1亿千瓦。”中电联表示，预计2023年迎峰度夏期间全国电力供需总体紧平衡。

　　招商证券研报表示，截至2023年7月21日，秦皇岛动力煤(Q5500)市场价格为895元/吨，较高点1599元/吨下滑44%。

　　“当前煤价仍处于低位，在库存处于较高水平的背景下，大幅上涨的概率较小。”招商证券表示，随着电改深入推进，火电容量补偿机制将进一步完善，扩大火电盈利空间。此外，夏季高温持续，全国用电负荷预计再创新高，火电上网电价有望进一步上浮，将支撑火电企业下半年业绩持续增长。

　　天风证券表示，第三季度煤电利用小时数普遍为全年高位，且2023年整体电价水平有望维持高比例上浮，考虑电厂煤炭库存情况及煤价走势，第三季度火电企业燃料成本压力或继续降低，预计火电企业第三季度业绩有望进一步环比改善。

美联储如期加息25个基点

昨晚美联储如期加息25个基点，鲍威尔称今年不会减息。美股三大指数道琼斯小幅上涨，其他均小幅下跌。黄金连续两天上涨，收盘1973美元；原油在80美金关前受阻小幅下跌，收盘78.9美元。
特斯拉小幅下跌，收盘264美元；英伟达小幅下跌，收盘454.5美元；AMD下跌，收盘110美元。
昨日，日经225指数连续三天平开走平，印度孟买指数则经过三天的调整以后，高开高走继续向上攀升。
又到周四，昨日A股经过小幅调整后，今天有可能恢复上涨。

高盛：美元不会跌得太深

　　本博评论：随着美联储加息走到尽头，接下去美联储将展开持续的减息行动，即使如此人民币兑美元走强几乎不大可能。以下摘自网络

　　高盛：美元不会跌得太深

　　近期，美国发布一系列疲软的通胀数据，导致美元大幅下跌并刷新记录低点，一度创下1月以来最大单日跌幅。

　　随着未来美联储放松紧缩政策，美元贬值几无争议，但关键是将走弱到什么程度?

　　高盛在上周发布的报告中指出，通胀走弱趋势将持续下去，美联储继续大幅加息的可能性不大，因此未来美元将继续贬值。

　　不过，高盛认为，美元的整体贬值程度将是温和的，主要是由于以下三点原因：1)美国通胀比市场预期更具黏性;2)美国通胀放缓不是独有现象，其他发达国家也正在或即将放松紧缩政策;3)其他国家货币难言强势。

　　美元“贬值”几乎毫无置疑

　　高盛分析师Kamakshya Trivedi指出，接下来的通胀数据也可能是同样温和。

　　美国通胀走弱并非只是一个数据点，而是代表在一段时间内的趋势。如果通胀前景如预期般发展，那么美元将继续保持贬值趋势。

　　进一步来看，这缩小了核心利率结果的分布，减少了右尾情景(利率上升)的可能性，并缓和了利率的波动，对美元构成压力，并削弱其相对于对利率更敏感的货币上行空间，使之更倾向于左尾情景(利率下降)。

　　此外，高盛指出，未来几个月可能出现的两种情况均对美元不利：

　　首先，最大的衰退风险是美联储将不得不迫使经济放缓，来重新平衡经济并控制通胀。现在看来，这种可能性要小得多。

　　其次，如果通胀率保持在新冠疫情前的趋势，即使劳动力市场没有出现实质性恶化，美联储官员们也可能会降息。

　　为何不会跌太深?这是三点解释

　　尽管如此，高盛仍坚持认为美元的下跌将是温和的，并给出以下三点原因。

　　首先，高盛对美国通胀的预测和对美联储的展望要比，目前市场对通胀加速下滑和明年初降息的定价更 “坚挺”一些。而且，与市场共识相比，高盛对美国经济增长的看法更为积极。

　　其次，在抗通胀的道路上，美国并非“孤军奋战”。新兴市场中的许多国家也已经走过货币紧缩周期，并预计在未来几个月放宽货币政策。

　　欧洲也将跟随行动，由于经济增长乏力，加上通胀飙升前的起点较低，欧洲通胀的结构性支撑显得有些薄弱。日本央行会进行调整，政策制定者会强调YCC政策和加息之间的界限，这可能意味着日元走强幅度有限。

　　因此，政策差异也不可能成为其他货币走强驱动因素，预计从现在起到今年年底大多数主要经济体不及美联储的政策力度。

　　最后，美元大幅贬值需要其他货币有更好的资本回报前景。例如，在欧元区，在负利率时代大量资金外流，正收益率之后才恢复到2014年之前流入的状态，但这种情况可能不会持续下去

　　值得一提的是，高盛强调称，通胀缓解并不是美国独有的现象。许多新兴市场国家已经走上了这条道路，在过去的一年里，总体和核心通胀率都在持续下降。

　　上上周的美国通胀报告更多的是一种全球趋势，而不是美元的特有的问题，但市场对此的反应却截然不同。利率市场对近期通胀预期的下调幅度甚至超过了经济学家的预测，高盛认为这并不合理。

　　同时，稍早时候曾介绍，美元指数存在一个问题：欧元的权重太大，几乎占到了60%，这就使得美元指数受欧元汇率影响更大。这也是美国利率仍然处于高点，10年美债收益率仍维持在高位，但美元指数却会出现下跌的原因之一。

　　因此，高盛指出，随着市场重新评估新货币政策环境以及欧央行等政策表态，美元或存在有限上涨空间。

7月26日盘后收费频道推荐个股破解

　　本博申明：收费频道推荐的票，并不一定能因应市场，也经常有不涨反暴跌的案例;另外，本博作为破解，也并不一定能保证准确无误。

　　再现AI+应用爆款 裂变传播迅速走红 商业化头筹

　　昨日的长阳放量拉涨之后，今天的市场股指并没有能延续强势，三大股指是低开之后全天呈现一个小幅回落的弱势震荡休整走势，不过市场股指回调并没有再度破位下行走低，股指基本是在关键支撑区域维持一个震荡修横，沪指在3200点上方运行，而创指则表现相对较弱，目前的下行弱势调整下行走势风险还未化解。

　　市场股指休整，盘面热点也是大幅降温，热点的持续性都非常有限。不过，在市场纷纷调整的情况下，有一则消息在市场获得关注。据知情人士透露，蚂蚁集团正计划进行重组，将剥离一些不属于中国金融相关业务核心部分的业务，为该公司恢复在香港首次公开募股铺平道路。

　　公司正在考虑将其区块链、数据库管理服务和国际业务从一个主要实体中剥离出来，该实体将用于在中国申请金融控股牌照。知情人士称，该公司已将该计划转达给一些股东。不过，知情人士称，重组计划尚未敲定，可能还会发生变化。但本月初，中国金融管理部门对蚂蚂蚁集团在金融活动中存在的违法违规问题进行处罚，对蚂蚁集团及旗下机构处以罚款71.23亿元，这标志着平台企业金融业务的集中整改转入常态化监管。

　　蚂蚁金服的市场影响力就不用我们过多的强调，相关标的短线值得我们跟一跟，关注有蚂蚁金服+地产概念的标的002***，公司控股股东兴泰控股通过参股信托是蚂蚁金服股东……

　　002208合肥城建

7月26日收费频道午盘综述

　　缺乏行动细节 追涨不如捡漏 1股水下机构捡后大涨

　　昨天股市大涨，会议要活跃资本市场，提振投资者信心这条引人遐想，所以券商、保险大涨，但得看实际动作，而昨天显然涨过头了，今天休整正常，所幸A50期货、恒指跌幅不大。美联储7月份议息息会议结果将在北京时间本周四早盘公布，若偏鸽，大盘将冲60日线，鹰派则继续休整。

　　证监会召开2023年系统年中工作座谈会，会议强调做好下半年工作，要进一步激发资本市场活力，提升资本市场功能，更好服务高质量发展。科学合理保持IPO、再融资常态化，统筹好一二级市场动态平衡，也是缺乏明确的行动细节。

　　总结一句话得看到真金白银，今早新型城镇化(低市值)、房地产(低价)、环保(低市值)炒低炒小也不是大行情特征，因此追涨还是不如捡漏安全，昨天文章水下捡漏的C港通上涨，好几个-5%翻红，

“有望迎来主升的”的六大重点

“有望迎来主升的”的六大重点
 
1、芯片概念;
共达电声，亨通电光，中科曙光，紫光G份，中孚信息，精测电子，通富微电
 
2、虚拟电厂
双杰电气，科远智慧，国网信通，远光软件，金冠*份，东方电子，炬华科技，泽宇智能
 
3、人工智能
华是科技，爱科科技，深圳瑞捷，竞业达，鸿博G份
 
4、金属新材料
鑫科材料，斯瑞新材，龙磁科技，大地熊，金力永磁，云路G份
 
5、网络安全
华是科技，亚联发展，初灵信息，兆日科技，熙菱信息，恒为科技，杰创智能
 
6、半导体
光电器件:中际旭创、华工科技、瑞芯微、苏州固锝，斯达半导，铭普光磁

7月25日盘后收费频道推荐个股破解

　　本博申明：收费频道推荐的票，并不一定能因应市场，也经常有不涨反暴跌的案例;另外，本博作为破解，也并不一定能保证准确无误。

　　一步到位 追涨不如捡漏30%+ 这股明天亦-8%水下捡

　　XX局会议利好，隔夜A50期货大涨，但过程分2个阶段：会议出来后A50期货涨0.5%，表明利好不大;晚上10点A50期货由0.5%拉升扩大涨幅至1.81%收盘涨1.50%，主要上涨的第二阶段是中概股大涨4%带动。今天大盘大幅高开，券商、保险支撑指数，A50期货、恒指大涨超3.5%，沪指、创业板涨2%，公司周刊测算31××点沉寂中反弹。

　　会议涉及的消费、券商、房地产板块虽然上涨，但追涨效果并不好，远不如捡漏，公司调研昨天-8%赛维时代两天30%+，C维科精、星源卓镁两天20%+，上周五公司调研致欧科技20Cm。早上提示新低捡漏的C智信10%+。

　　指数大涨一步到位，缺口、60日线震荡，等待美联储7月份议息息会议，结果将在北京时间本周四早盘公布，因此明天仍是等着捡漏，30****明天-8%以上深水区捡，

　　301446福事特

7月25日午盘收费频道推荐板块

　　再现AI+应用爆款 裂变传播迅速走红 商业化头筹

　　目前的市场股指是呈现一个大幅高开之后的高位震荡强势拉涨走势，高开之后的股指震荡后再度拉涨，说明了在XX局会议给予的信号之下市场的做多热情和信心是有明显的增加，这一点还是有些超出我们预期的，毕竟昨天的市场还是一个进一步萎缩的新地量水平，市场观望情绪浓厚。而今天就再度强势高开走高，不过相对于股指的强势，成交量的放量有限。

　　市场股指大涨，盘面活跃度也是大幅提升。而在市场热点普涨情况下，近期在AI+商业化领域又有一个重磅的事件获得了追捧，《内线》关注到一则消息。消息面上，据报道，定位为"AI摄影师"的小程序"妙鸭相机"近日正式面向用户开放，9.9元+21张照片，就可以获得一个数字分身和一套AI写真，制作简单、价位亲民，妙鸭相机在这一点上秒杀线下写真类摄影机构。凭借简单的使用方法和朋友圈裂变传播迅速走红，7月20日晚间高峰期妙鸭相机有4000-5000人排队。7月23日妙鸭相机发布公告表示由于AI训练需要消耗大量算力，导致时长过慢，目前排队时长过长已初步解决，生成完成后也会自动通知用户。

　　而对于AI而言，如何实现商业化落地是关键一步，早在5月13日，OpenAI宣布将在下周向所有Chatgpt Plus用户开放联网功能和众多插件，通过开放插件，OpenAI率先打造了自己的AI应用生态，竞争实力进一步增强。从去年底至今海内外已有多款AI+图像应用软件成为爆款，AI浪潮下图像处理相关技术的普及会使得图像AI应用成为AIGC率先落地的领域。如日前，火爆全网的AI绘画应用Midjourney推出了V5.1版本，为生成式人工智能艺术服务质量带来重大改进，除此之外，Midjourney也在推进文本生成视频应用，3D版Midjourney或即将上线。截至23年4月，社区成员数量已经超过1450万。

　　伴随着Midjourney等应用生成质量的提升，生成式AI图像有望实现更广泛的应用，游戏、影视、绘画商业化都在逐步落地。而妙鸭相机的走红亦验证了C端爆款应用落地后用户数增长的判断，随着海内外大模型不断进步，以及各行业参与者积极探索，AI应用落地速度有望呈指数形态，图像处理工具应用的频繁爆火背后是AIGC图像领域新技术的普及而带动爆款功能的出现，AIGC对现有的图像工具软件用户数和付费率的提升显著，或以佐证现阶段AIGC图像已获得消费者认可并正在提升用户的付费意愿和付费习惯，图像工具应用结合AIGC或将再次诞生AIGC应用端的爆款。

　　随着AI绘画的不断进化，更多场景应用望陆续打开，未来商业化前景或可期，因此对于相关标的300***、301***、300***、000***以及300***值得我们短中期重点观望……更多具体题材个股详见

　　浙商证券表示，图文类推荐关注视觉中国(素材库+数字藏品)、中文在线( AI 绘画+AI 文字+小说平台)、万兴科技(“万兴 AI绘画”软件)、三人行( AI 平面设计+营销场景); AIGC+3D 作为动态数字内容辅助创作工具，或可显著降低游戏、影视、 VR/AR 行业制作成本，利好相关厂商，推荐关注腾讯控股、网易、完美世界;其他 AIGC 模态推荐关注昆仑万维( Star X 音乐平台+AI 作曲)、蓝色光标(虚拟人+营销场景);AIGC 和 AI 绘画依赖自然语言处理、计算机视觉和人工智能技术，我们推荐关注百度集团(文心大模型+文心一格)、拓尔思(语义智能技术)、商汤(人工智能+计算机视觉)、科大讯飞(语音识别+人工智能龙头)等。

本周或成美联储本轮加息的终点

　　本博评论：7月26日晚美联储大概率将再加息25个基点，这可能是美联储本轮的最后一次加息。美国联邦银行的存款利率将达5.5%，相应的贷款利率将达8.5%，目前世界上没有一个国家的经济能负担起这样沉重的压力，预计美联储很快会开始持续减息的政策。以下摘自网络

　　本周将成FED加息“最终章”?

　　华尔街：鲍威尔不会这么说……华尔街经济学家似乎确信，美联储将于本周三将基准利率上调25个基点，而这次加息也将成为本轮周期的最后一次加息。但他们也不认为美联储鲍威尔(Jerome Powell)会这么说，至少现在还不会。

　　道明证券首席美国宏观策略师Oscar Munoz在给客户的报告中称，“虽然我们预计7月将是美联储本周期的最后一次加息，但我们认为美联储不太愿意发出这种转变的信号。”这种观点在许多研究报告中很常见。

　　PNC金融服务集团(PNC Financial Services Group)首席经济学家Gus Faucher在接受采访时表示，到9月底美联储再次召开会议时，“就业增长放缓和通胀进一步放缓的情况将变得更加明显，因此我认为美联储将采取观望态度。”他补充说，经济放缓将继续，美联储将推迟进一步加息。BMO Capital Markets资深分析师Sal Guatieri表示，尽管多数美联储成员呼吁还需进一步加息，但他认为经济将继续减速，而经济放缓将导致美联储在今年剩余时间内都不会再加息。