多难也别跳！太吓人了！

最近真的是多事之秋啊！

市场传言中金某女性员工跳楼，盘后中金澄清说系个人原因，与裁员无关。

这意思是，这个女员工已经被裁员了？

有人爆料说这个女生和他爱人在去年买了一套房子，贷款总额是1177万，每个月还款56872.45元，还30年。按理说，他俩都是金融从业者，每个月5万多的按揭应该是可以拿得出来的，估计是还有其他的贷款。也有人说，房价下跌了，首付已经跌没了，可能她又被裁员了，一下子被逼的没活路了。但是，具体情况谁也不知道，这里咱也不能妄加猜测，只是有些遗憾，才30岁，不管多难也不应该选择这条路啊，办法总比困难多，可惜了，一路走好吧！

另外，还有一个银河的首席，具体是谁我就不点名了，毕竟人家也已经走了。具体情况，首席在遗书写的很清楚，大概就是这个首席骚扰了一个女同事，但是，也没有犯下大错，首席也认错了，然后，被双开了。首席感觉对自己的处分过重，按照公司处罚条例，给个处罚警告或者严重警告就到头了，结果，没想到直接双开，首席认为是某些人故意针对他。最后首席又写了一些对不起父母老婆孩子之类的话，附上了电话录音等举报材料，走了。

以上两个案例，我们不讨论谁对谁错，只是想思考一下，在经济下行周期，生活不易，特别是高负债的情况下，一旦收入来源断了，就会非常难过，但是，即便再难过，也不应该选择最后那一步，哪怕是像狗一样，也要匍匐前进，不为自己，也要为了父母妻儿。

哎，这个话题有点沉重了，咱们再说点刺激的吧。

美国大选辩论之后，大川的声势越来越大，老登虽然表现得一塌糊涂，但是，拒绝放弃竞选。那市场就更加担心了，大川一旦胜选，可能会对中国继续加税，所以，出海板块最近表现得一塌糊涂。即便是像我持股的这个，在美国没什么业务的，也受到了巨大冲击，今天大跌了2%，美系出口企业就更加惨不忍睹了。

其实，不光美国，欧洲对中国的电动车的加税，也要从明天开始了，具体加不加这个还没确认，6月份公布计划的时候，其实，已经给了半个月的谈判时间，目前，不知道谈妥了没，不过，谈判的难度是比较大的，大概需要欧洲70%多的国家投反对票，才能避免加税。

还有就是泰国财政部宣布将从7月5日起对价值低于1500泰铢的进口商品征收7%的增值税，以创造更公平的竞争环境。低于15000泰铢这个范围还是挺广的，折合人币300块钱了，泰国的物价相对也比较低，1500泰铢已经涵盖了大部分的生活物品了。但是，7%这个比例其实还是可以接受的，不像老美动不动就直接打满50%，加税一旦超过50%，出口公司就会失去对这个市场的兴趣，一般情况，也都会迎来对手国对等的报复性加税。

说到这里，我们就要思考一个问题了。

为什么这么多国家和地区都在针对我们的出口产品？

主要还是madeinchina真的是太便宜了，发达国家卷不过我们的成本，第三世界卷不过我们的规模，所以，madeinChina横扫全球。

但是，卷到最后，就是没人跟你完了。

那怎么破？

我们价格低，一方面是规模大，成本低，另一方面就是出口退税，出口退税其实已经是上一个时代的产物了，当时，我们主要是为了增加外汇。

现在，很多公司，想方设法偷税漏税，国家拼命出口退税，996拼命加班，造成商品价格非常低，国内卷死，然后低价补贴国外，最后，国外告中国倾销，抵制中国产品。

所以说，想要改变现状，就直接取消出口退税，一方面是清理过剩产能，提升企业质量。另一方面又能节省大量税收，把钱花到更需要的地方。

最后，再说一下行情吧，其实，也没啥好说的。

两市集体调整，成交量萎缩到了5800亿，仔细算一算，除了北向每天的1000亿，量化每天的2000亿，机构主力每天的2000亿，其他散户，基本上都躺平了，市场弥漫着一片悲观的氛围。

不过，话说回来，按照A股的尿性，越是这种时候，越是可能出大阳线，例如，今晚的纳斯达克中国金龙指数就大涨了接近3%，或许，这就是物极必反吧。

祝好！

7.3周三盘前策略

隔夜，美股三大指数继续集体上涨，道指涨0.41%，纳指涨0.84%，标普涨0.62%，大型科技股几乎全线上涨。特斯拉涨超10%，第二季度交付量数据，达到44.4万辆，优于市场预测的43.93万辆，总产量约为41.1万辆。超威半导体涨超4%，超微电脑涨超3%，英伟达跌超1%。

商务部表示，中方愿同瑞士方面共同落实好两国达成的重要经贸共识，尽快启动中瑞自贸协定升级谈判。

今年1至6月，A股共有44只新股上市，合计募资约324.78亿元。与去年同期相比，IPO市场大幅降温。去年同期共有173只新股上市，总融资额2096.77亿元。

据百川盈孚，维生素D3厂家持续停报，经销商市场价格持续上涨。7月2日当天上涨18.56%，较上月累计涨幅达98.28%。

长沙市住房和城乡建设局下发通知，暂停新的公寓等类住宅项目规划审批；符合条件的公寓等类住宅商品房，经论证后可依规依程序调整为住宅。

7月2日晚间，赛力斯公告称，近日，赛力斯与华为签署进一步深化联合业务合作协议。双方将充分发挥联合业务优势，将AITO问界打造为世界级新豪华汽车领先品牌。

7月2日，北向资金净卖出55.28亿元。贵州茅台、招商银行、中国中车分别获净买入8.66亿元、2.92亿元、2.4亿元。

北向资金近期只有6月29号当天是流入的，其他时间都是流出的，后面还是要继续关注北向，什么时候连续净流入了，市场就真的转好了。

指数方面，沪指将继续维持3000点附近震荡，深创指数很难讲，因为科创，科技，锂电，光伏，这些前一段时间都涨过，并不是典型的超跌，如果补跌的话，可能还有空间，特别是科技和锂电，光伏如果能企稳的话，深创就能快速展开反弹。短期在没有量，没有明显的K线信号的状态下，深创指数还是不乐观。

题材股，这里已经已经没问题了，特别是大会题材，这几天接力氛围都比较好，其他板块目前看还是轮动，所以，有一个好的题材就围绕核心干就完了，其他的不用去考虑。

一句戏言，却揭示了真相！

市场严重的撕裂，沪指稳如狗，深创跌惨了！

为什么会出现这种情况？

不用问，用脚趾头想都知道，是权重股出现了巨大的分歧。

沪指之所以能够稳如狗，主要是白酒和银行今天表现不错，白酒指数涨了1.85%，银行指数涨了1.57%，光这两个权重板块就足以稳住沪指了。

而半导体，光刻机，苹果概念，光伏概念这些典型的深创板块集体下跌，彻底带崩了创业板和深市指数。

所以，市场上出现了严重的撕裂现象，好的是真好，连板之后再加速，天天吃大肉。差的是真差，天天阴跌，看不到任何希望的绝望。

板块方面

今天最闪亮的板块是财税改革，这个块我在午盘号风口老赵里面做了更新。这里再简单的讲一讲：

大的时代背景是信息化的普及，传统的手工作业的税务体系肯定要过渡到数字化的税务体系，信息化之后，财税体系更专业，更透明，更便捷。完成税改之后，我们将会拥有一个去介质，标签化，去版式，要素化，授信制，赋码制的专业财税体系，可以大大提高办公效率。

这样一来，像以前做税控设备的航天信息这类企业，直接就等于宣判死刑了，业务直接就废了。但是，像博思软件这种做电子票据系统的，随着这几年数字化的推进，就吃到了巨大的红利。

另外就是，面向中小企业做SaaS服务的税友股份，也是最早参与金税四期的企业，就抓住了这一波的风口，年营收超过10亿，2023年的毛利率高达70%以上，所以，税友理所应当的成为这一波税改行情的最强王者。

白酒板块，今天表现也非常强势，白酒的反弹并不是因为白酒本身，而是因为地产数据环比改善。具体的新闻大家自己去搜一下吧，我就不放原文了。

 这两年，地产圈里很流行一句话：

喝茅子的都进去了，送茅子的都破产了！

当然，这是一句戏言啊，但是，也反向说明了，白酒和地产的关联性非常高，地产数据回暖，给了白酒很大的信心。

这个逻辑有瑕疵，更实际的情况，应该是茅台最近出台了一系列的就是救市措施。

但是，白酒这半年的下跌，也仅仅只是杀估值而已，后面业绩走差之后，还会有杀业绩的下跌，所以，展望未来的白酒行情，还是俩字，没戏！

另外就是，教育，新质生产力这两个大方向。

教育这个板块里面有太多的潜伏盘，年初的时候，已经出了改革草案，有很多人一直扛着就等最终结果出炉呢，所以，这个板块感觉现在搞个短线还行，一直拿着等，肯定是熬不过这些潜伏盘的老六的。

新质生产力这个方向太大了，涵盖的方向太多，所以，只能等到某一个方向启动了，我们再去追踪。

总结一下，老赵还是那句话，不管是沪指3000点的震荡，还是深创指数的筑底，老赵认为，这里没必要恐慌了，新的题材股，该上就上，老的超跌股，该加就加，只要没有退市风险，总会有反弹的，跌了不敢加，涨了不敢追，那还玩什么股票啊？

祝好！

7.2周二盘前策略

隔夜，美股三大指数集体上涨，取得下半年的开门红，道指涨0.13%，纳指涨0.83%，标普涨0.27%，热门科技股多数上涨，特斯拉涨超6%，苹果涨近3%，微软、亚马逊涨超2%，英伟达涨0.62%。纳斯达克中国金龙指数上涨0.79%，富时中国A50指数上涨0.34%。本周市场将迎来美联储会议纪要与6月非农就业报告。

美国国债收益率持续上涨，10年期国债收益率创下一个月新高，日内上涨13.8个基点至4.481%。在华尔街，利率策略师纷纷敦促客户开始为顽固不化的通胀和长债收益率上升建仓，因特朗普重返白宫的希望正在上升。

美股新任“最大空头”、BCA研究公司的全球首席策略师彼得.贝雷津(Peter Berezin)在上周四的一份报告中表示，已将标普500指数的目标下调至3750点，原因是预期美国将很快进入突然且意外的衰退。

该目标点位低于摩根大通全球研究部预测的年底目标4200点，这是华尔街之前的最低预测。贝雷津预计这次衰退可能在今年晚些时候或2025年初开始。

如果情况确实如此，根据他的预测，标普500指数可能从上周五收盘的水平下跌超过30%。

据报道，以色列总理内塔尼亚胡当地时间7月1日表示，以色列正取得进展，其摧毁巴勒斯坦伊斯兰抵抗运动(哈马斯)军事力量的阶段将接近尾声。之后，以色列将保持对哈马斯残余力量的打击。

特斯拉周一大涨逾6%，该公司此前宣布在中国推出全新购车金融政策。其中，针对Model3/Y标准续航版推出的1-5年0息和低息优惠购车政策，日供低至85元起。

宁德时代7月1日晚间公告，截至2024年6月30日，公司通过深交所股票交易系统以集中竞价交易方式累计回购公司股份1448.38万股，占公司当前总股本的0.3293%，最高成交价为194.10元/股，最低成交价为146.31元/股，成交总金额为人民币24.46亿元（不含交易费用）。

新修订的公司法自7月1日起施行，针对公司注册资本认缴制实践中出现的“认缴出资期限过长”“天价出资”“空壳公司”等问题作了调整。

7月1日，2024全球数字经济大会人工智能专题论坛在中关村举办。北京市表示将持续推进算力基础设施建设，打造京津冀蒙算力供给走廊。

6月份理想汽车交付47774辆，同比增长46.7%；小鹏汽车交付10668辆，同比增长24%；蔚来交付21209辆，同比增长98%，创历史新高。美股市场上，三公司股价均开盘上涨。

百川盈孚数据显示，7月1日，维生素D3市场均价为97元/公斤，较6月30日上涨14.12%，近一个月以来累计涨幅达67%。

指数方面，昨天沪深指数发力反弹，3000点近在咫尺，预计沪指将在3000点附近展开震荡整固，创指有希望随着凝望的回购开始反弹，创指昨天的底部十字星已经十分明显了，这里即便不是最低点也是底部了。

板块方面，昨天发酵了三大改革，电改，税改，土改，这三个题材都和15号要召开的大会紧密相关，我们可以称为大会概念，后面还会有新的大会题材启动。

操作上，如果是持股被套就继续等待反弹，如果有仓位，可以关注改革，涨价等相对有持续性的题材。

大会题材能否引领市场持续反弹？

指数反弹了，但，问题也暴露出来了！

上周我跟大家科普过，沪指大概率会反弹到3000点附近，展开震荡，所以，不用担心市场继续下跌的风险，原本预计回到3000点大概需要一周的时间，没想到，今天一天就已经到2994了。

但是，市场依然暴露出了不少问题。

首先，还是成交量极低，今天两市成交总额只有6580亿，比上一个交易日缩量了452亿。

其实，缩量也不是啥好事，因为无论是空头砸盘，还是多头拉升，市场成交量都不再放大了，说明大多数投资者已经躺平了，那么，空头继续砸盘就属于吃力不讨好了。而多头拉升，大家也都无动于衷，毕竟，对于大多数人来说，不是随便反弹一点就能回本的。所以，市场成交量缩量也是情理之中，这就是典型的地量地价的外在表现。

板块方面，今天表现不错的是稀土永磁，房地产，土地改革，电力改革，税务改革等。

稀土永磁，周末的《稀土管理条例》对市场影响非常大，昨晚的复盘我已经给大家做了深入分析。条例的草案21年的时候就已经公布了，但是，这几年一直没有落地，现在算是画上了一个句号了。条例的作用，一方面是为了反制西方的打压，另一方面就是为了调节供需关系，也是为提升稀土企业的加工水平争取时间，以后不至于贱卖这些战略物资。所以，稀土板块的表现符合市场预期，后面估计还有反复拉锯的上涨。龙头中科磁业，华宏科技，创兴资源，华阳新材这些龙头还是值得关注一下。

房地产板块，应该算是超跌反弹吧，消息也比较多，滨江集团，我爱我家，城建发展这些老热点股表现比较强势，但是，老赵认为，即便地产板块短期会有一波反弹，但是，始终不改它的大周期空头走势，一旦追涨，可能会无限期站岗。

今天有一个新的题材，涉及到电力改革，税务改革，土地改革，这些题材都和15号召开的大会相关，所以，我暂时将他们命名为大会题材，后面教育，新质生产力等可能也会纳入这个大会题材。

今天三大改革题材非常火，这里我们要搞清楚改革的基本逻辑，为什么要改革？

电力改革前面已经讲过了，电价市场化。土地改革这个也说了很久了，农村的宅基地，更低的土地流转等，逻辑很简单。

税改这一块的逻辑也很简单。

2020年以前，我们的经济主要是土地财政在扛大旗，地产经济主导者整个市场，所以，税收主要也来自于土地这个方向，但是，现在地产不行了，税收严重减少，就需要通过税改来弥补土地财政减少的税收收入。

那么，怎么做呢？

化整为零，积少成多。

所以，前一段时间大家热议的查税就税改的一部分，无论是电商查税，还是企业查税，还是基金公司查税，无一例外，都是在完善税收的漏洞，以前，根本不指望这些零星的税收下锅，但，现在从上到下都困难，只能把以前没收的收上来。

所以，以后很多人都可能会深刻的感受到税改的威力，小到商家码，大到电商税，只要你不是个体，恐怕都要完善税务这一块了。

税改这一块其实已经炒了一周了，税友股份5天4板，中科金财直线涨停，科创信息涨超10%，金财互联、旋极信息、中科江南等跟涨。税改题材基本也就这些股票了，大家加一下自选关注一下。

今天持仓再涨接近2%，小碎步慢涨，继续持仓等待。上周给大家分享的2只预盈预增股今天表现也不错，君禾涨了3.56%，嘉应涨了3.68%，7月份选股还是要非常重视业绩的。

今天沪深两市主板指数都迎来了7月份的开门红，大方向基本上就是按照老赵之前预判的方向再走，后面赚钱效应会越来越好，如果有仓位可以开始逐步跟进市场题材了。

祝好！

7月1日周一盘前策略

上周五，美股三大指数小幅下跌，导致跌0.12%，纳指跌0.71%，标普跌0.41%，美国大选的电视辩论让人看的大跌眼镜，老登跟个傻子一样，大川也很明显的显老了，美国真是没人了，弄两个都快要嗝屁的人在这糊弄大众。

热门美股中，微软跌1.30%，苹果跌1.63%，英伟达跌0.36%，纳斯达克中国金龙指数下跌1.02%，富时中国A50指数下跌0.14%。

6月份中国制造业采购经理指数为49.5%，与上月持平；非制造业商务活动指数为50.5%，比上月下降0.6个百分点。

人民银行金融稳定局表示，目前金融稳定保障基金基础框架初步建立，已有一定资金积累，并在风险处置中发挥作用。

国家医保局公布《2024年国家基本医疗保险、工伤保险和生育保险药品目录调整工作方案》，7月1日正式启动申报，争取11月份完成谈判并公布结果。

国家电网有限公司6月27日召开特高压工程高质量建设推进大会，提出要攻坚创新技术，实现高水平科技自立自强。

深圳至中山跨江通道（简称“深中通道”）开通活动6月30日举行，成为珠江口A字形交通网络骨架的“关键一横”。

6月30日，全国首套低空空域协调及运营服务平台在广东珠海正式启动，将实现对低空飞行活动的一网规划、一网审批、一网监测、一网服务。

诺和诺德回应“Wegovy在华限量销售”，表示正努力增加GLP-1类药物的产品供应，将以负责任的方式在全球市场分配现有产品供应。

6月28日，北向资金净买入49.48亿元。中国船舶、工业富联、紫金矿业分别获净买入4.58亿元、3.72亿元、2.99亿元。

北向资金最近持续在流出，真的很难得看到净买入，6月28号这算是一次比较大的反弹，今明两个交易日如果继续流入的话，市场反弹可期。

2024年半年度报告将于7月16日拉开序幕，由创业板公司中金辐照率先披露。随后是7月17日的康欣新材，以及7月18日的卫星化学和四方达。此前，已有齐翔腾达、君禾股份、南芯科技、诺泰生物、凯中精密、鼎龙股份等公司陆续发布业绩预告，预计上半年净利润成倍增长，股价均在公布后强势上涨。

最后是稀土管理条例，这个即使对外反制，也是为了平衡供需结构，之前我们的稀土都当白菜卖了，以后要严格控制，用新技术做提炼之后，价格肯定就不是稀土的价格了，所以，长期利好稀土板块。

指数方面，这里主要关注券商还会不会杀跌，券商如果不跌，这里就企稳了，震荡回升到3000点附近开始进行宽幅震荡。但是，如果券商继续杀跌的话，指数就保不住了，还要继续观望。但是，题材股回暖是大概率事件，市场情绪回暖，赚钱效应也会有所提升。所以，今天非常重要，今天的涨跌，决定了后面的策略。

周末重磅消息，火力全开

周末有几条重要的消息，咱们挑重点简单解读一下：

第一个，稀土管理，原文我就不给大家放了，稀土这个东西大家都不陌生哈，它被誉为工业的维生素，具有无法取代的优异的磁、光、电性能，对改善产品性能，增加产品品种，提高生产效率都有巨大的作用。是高科技，新能源的必须原材料，没有稀土的话，很多高科技是玩不转的。

前一段时间，欧美纷纷祭出大旗要制裁咱们的新能源车，此前，我们只是从道义上进行了谴责，一直没有什么明确的反制措施，眼看着这条消息都被时间冲淡了，这不反制来了。

看到这里，很多网友就说了，咦，你就是软弱，就是不敢亮剑，天天说着最狠的话，办着最怂的事儿。

其实，话不能这么说，这就是欧美人和中国人的区别。

欧美人你只要冒犯到他，他马上就会反击，报仇都不带隔夜的。你看最近中东，欧洲发生的那些事，基本上都是这样，你打我，我马上就报复你！

但是，中国人不一样，但凡发生点事儿，都得先冷静下来，思考一下，谋划一番，既要找到最合适的办法，又要给自己留一条后路，所以，这就是东方智慧，它不符合基本人性，但符合事物运行的客观规律。

第二个，周末，村里又开会了，主旨是深入开展注册制等资本市场改革综合评估，将抓紧研究谋划进一步全面深化资本市场改革的一揽子举措。

那但凡村里要搞点什么改革，总会有大拿出来建言献策，有大拿就说了：

关停量化和转融通，退市公司必须赔偿投资者，严控IPO，积极引导资金入市。

也有不服气的网友说，全是口号，光说不练，你倒是拿出来几个真正有价值的东西啊，不管怎么改，股市就是跌，你们就不反思反思么？

看到这个评论的时候，我就在想啊，我去，这小子是真敢说啊，你吃得起早饭么？你就敢说这大话。网友们也是真行，咔咔咔给这条评论点了一百来个赞！真是看热闹不怕事儿大啊！

关于停止量化和转融通这一条啊，大家就别想了，原文里面有这么一句话：

进一步增强融券、量化、退市监管的适应性和针对性！

啥意思呢？给大家用大白话翻译一下：

让量化，融券，退市更加符合市场的运行规律，而不是干扰市场的运行情况，不要造成大起大落，适应市场发展的需要。这就适应性。

针对性是啥呢？就是能够对特定问题产生实质性影响的能力。打个比方吧，假如现在需要救市了，那你融券肯定要停一停，或者减少融券量，量化要配合救市进行买入，大致就是这个意思吧，在特定的事情中，要发挥出特定的作用。

你看，会给你把他们停了么？不可能的，还留着加加担子，另有重用呢，怎么可能给你停掉。

老赵也说说自己的看法啊，既然量化和融券卖空都不能停，那咱就索性让所有的投资者都拥有这项赋能，放开T+0，放开多空双向交易。那你总不能让大资金可以做空，小资金只能干瞪眼等着被收割吧。要想堵住大家的嘴，那就下跌的时候，大家也能够通过做空赚钱，而不是干等着。

这个条件一旦推出，能解决很多问题，你比方说，没有人会继续吐槽股市不好了，因为你做多做空都可以赚钱了，你亏钱只能说你的想法是有问题的。

退市也没人会闹着要赔偿了，为啥啊，比如，一家公司刚刚上市，很多人都说它是来套钱的，那工厂破破烂烂的大门，怎么看都不像是一个朝气蓬勃的好企业。于是大家用2个月时间做空它，把它的股价做到1元以下，面值退市，谁也不会说什么，因为它的退市，大家都有责任。

对于资本市场改革，老赵肯定是举双手赞成的，虽然我们的股市现在有各种各样的问题，但是，至少村里也在努力，凡是都需要个过程。在过去几十年里，我们先是完成了经济的飞速发展，又完成了军力的大幅提高，之后就该进入到金融领域的改革了，股市肯定会往好的方向发展的，而且会越来越好，这一点大家完全可以放心。

最后，周五的时候，东方财富闪崩，据说是要严查从业人员炒股的事儿，按照手机IP查，不管你用的是家人的，还是亲属的账户，只要在办公室的IP内交易了，你就跑不了。

有网友就说了，村里发福利了，这是明知道股市里赚不了钱，故意保护从业者啊！

你看，这话说的有点酸了啊，这个规定，主要还是怕从业者知道一些消息，影响市场的公允。你比如，哪家公司要重组了，要破产了，券商的人知道消息的时间肯定比我们普通人要早，所以，市场上就会出现，公司公告还没出呢，股价已经涨停或者跌停了。所以，不让从业人员炒股，不单单是为了保护从业者，更多的还是为了市场的公正客观。

另外，周五券商的大跌，并不仅仅是因为查从业人员，主要还是下调公募交易佣金费率的新规，对券商的佣金分仓收入会造成较大影响，所以，大聪明资金肯定是第一时间砸券商的。

下周就进入到7月份了，指数能不能走好，现在还不好说，不过，市场的赚钱效应大概率会有所提升，已经跌了2个月了，而且，指数已经到了2900点了，市场人心思涨，无论是机构代表的大资金还是散户代表的小资金，都需要一波反弹来修正一下悲观的情绪，7月的大会主要的议题也是经济为主，所以，7月份不需要悲观，物极必反，反弹已经在路上了。

祝好！